КРАСНЫЙ ЖЕЛТЫЙ ЗЕЛЕНЫЙ СИНИЙ
 Архив | Страны | Персоны | Каталог | Новости | Дискуссии | Анекдоты | Контакты | PDAFacebook  RSS  
 | ЦентрАзия | Афганистан | Казахстан | Кыргызстан | Таджикистан | Туркменистан | Узбекистан |
ЦентрАзия
  Новости и события
| 
Понедельник, 11.01.2016
19:34  Боевики захватили заложников в ТЦ в Багдаде, семь человек погибли
18:55  Рахмон разом сменил 11 районных и городских хукумов
18:49  Закон нарушен! В Кыргызстане продолжается скандал вокруг выборов омбудсмена
16:51  Восстание в Туркестане. 1916-2016. Историческая справка, - О.Айрапетов
16:48  С юаня спишут 15%. В 2016 году китайская валюта может заметно подешеветь
16:43  Россия вернулась к "Южному потоку" вместо "Турецкого"
16:23  Нефти снижают планку. Иранцы ждут падения цены до $25, а Morgan Stanley - до $20
16:04  Центральная Азия и РФ - союзники или партнеры? - Рашид Гани Абдулло
14:46  Сепаратиста Артура Маса во главе Каталонии сменил отъявленный сеапартист Пуижимонт
13:24  Азиатские биржи упали с новой силой. Проблемы китайской экономики продолжают волновать инвесторов
12:59  Казахстанский экипаж Шагиров-Евтехов выиграл ралли Africa Eco Race-2016
12:57  Саудовской Аравии грозит системный коллапс, - Дм.Добров
12:51  Конец худого мира: чем опасен конфликт между Ираном и СаудАравией, - О.Макаров
12:48  Китайская паника. Неясность курса приводит к возникновению страха перед более серьезным экономическим спадом, - Wall Street Journal
12:46  Меркель не может позволить Кельн-2. Германия "закипает", - Financial Times
11:33  Владельцы "старых" узбекских паспортов за границей не могут выехать на родину
10:42  Кыргызстан: народ не живет здесь. Выживает.., - М.Отумбаев
10:40  Депутат Баскарбаев задержан по подозрению в вымогательстве в Темиртау
10:29  Орбан (венгр) и Качиньский (поляк) вступили в союз против беженцев, - Tagesspiegel
10:11  Караул-кокуй! Кто возглавит Киргизию после Атамбаева? - С.Борубаев
09:51  Пока туркменистанцы поют и танцуют, с соседнего Афганистана идет реальная угроза! - А.Кулиев
08:56  О позициях иностранного капитала в банковских системах стран мира, - В.Катасонов
08:52  Обвал фондового рынка в США стал крупнейшим за последние 119 лет
08:49  Экстремисты объявили о создании халифата-филиала ДАИШ на острове Минданао (Филиппины)
03:17  Умер музыкант Дэвид Боуи
02:08  На загадочном перевале Дятлова найден еще один неопознанный труп мужчины
00:36  Сын рыбака. Недирбай Айтаков - строитель Советского Туркменистана (история), - А.Клычев
00:05  Запад приговорил Турцию к распаду. Анкара попала в ловушку собственных "красных линий", - С.Тарасов
Воскресенье, 10.01.2016
14:46  Туркменистан: медицинские "тайны", опасные для жизни, - М.Федосеев
13:36  Суннитско-шиитское противостояние на Ближнем Востоке. Qui prodest? - Д.Минин
09:43  Влияние хаоса на китайском рынке ценных бумаг ощущается во всем мире, - Washington Post
09:25  В Ираке погиб под бомбежкой первый заместитель "халифа" ДАИШ аль-Обейди
01:27  Туркмены... Утомленные нейтралитетом, - Н.Байрамова
01:09  Кельнские сполохи будущих потрясений, - Д.Седов
00:55  Провал повсюду: Анкара винит оппозицию, Иран, Россию, ЕС и мировых банкиров, - А.Асалыоглу
00:52  Китай обвалил фондовый рынок США. Кому это выгодно? - С.Цатурян
00:50  Мощный взрыв прогремел на химзаводе в Китае (видео)
00:20  Таджикистан. Силовые министры: кто уйдет, а кто останется? - Н.Холзода
00:18  Евродемократия на марше: разгон антиисламского митинга в Кельне (видео)
00:17  Таджикистан "завис" в конфликте между Ираном и Саудовской Аравией, - Умед Джайхани
00:12  Турция вводит визовый режим с странами ЦентрАзии
00:09  КНДР, США и проблема выхода ядерного оружия из-под международного контроля, - Ю.Рубцов
00:08  Мировые державы неожиданно пытаются заключить союз с "Талибаном", так как в борьбе с ИГИЛ есть "совпадение интересов", - Independent
00:07  Прощайте, нефтедоллары. Страны Залива изучают вопрос об отходе от американской валюты, - La Stampa
00:02  В Косово протестующие подожгли здание парламента (видео)
Суббота, 09.01.2016
20:05  70% населения Таджикистана страдает от регулярных перебоев с энергоснабжением
19:13  Китай ограничивает продажу валюты гражданам
14:52  Рассекреченные письма Х.Клинтон раскрыли реальные причины вторжения в Ливию
14:43  В Южной Корее назвали монтажом видео пуска баллистической ракеты КНДР
14:33  Вооруженные Силы Казахстана приведены в высшую степень боевой готовности
01:21  Власти Узбекистана передумали сносить 700-летний минарет на площади Джами в Андижане (фото)
Архив
  © www.centrasia.ruВверх  
    ЦентрАзия   | 
О позициях иностранного капитала в банковских системах стран мира, - В.Катасонов
08:56 11.01.2016

Отмеченный в конце минувшего года рост интереса к проблеме присутствия иностранного капитала в банковском секторе экономики был вызван тем, что Государственная Дума РФ приняла закон "О внесении изменений в статьи 16 и 18 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"" (ФЗ №372 от 14.12.2015), установивший квоту участия иностранного капитала в размере 50% от совокупного уставного капитала кредитных организаций, действующих на территории РФ.

Присутствие иностранного капитала в банковских системах разных стран представляет чрезвычайно пеструю картину, характеризуется полярно противоположными тенденциями и тесно связано с такими вопросами, как финансовая стабильность, обеспечение суверенитета национальных банковских систем, возможность для государства осуществлять в условиях членства в ВТО банковский протекционизм.

Как ни странно, но в мире очень мало исследований, характеризующих присутствие иностранных банков в банковском секторе основных стран мира. Единственное широкое исследование на эту тему "Иностранные банки: тенденции, влияние и финансовая стабильность" (International Monetary Fund. Foreign Banks: Trends, Impact and Financial Stability. Prepared by Stijn Claessens and Neeltje van Horen // IMF Working Paper WP/12/10 (January 2012)) было опубликовано в 2012 году Международным валютным фондом

Исследование охватило банковские системы 137 стран. Был произведен расчет двух основных показателей по каждой из стран: а) доля банковских учреждений иностранного происхождения в общей численности банков страны; б) доля иностранных банков в общем объеме активов банковского сектора страны. По первому показателю расчеты были проведены за период 1995-2009 гг., по второму – за период 2004-2009 гг. Краткая выжимка из этого исследования дает общее представление о многообразии картины присутствия иностранных банков в разных странах, регионах и группах стран.

Табл. 1.

Доля иностранных банков в общей численности банковских организаций (среднее значение по региону, %).

Года

1995

2004

2009

Среднее значение по миру

21

30

35

Восточная Азия и Океания

20

19

25

Ближний Восток и Северная Африка

20

27

39

Экономически развитые страны-члены ОЭСР

21

27

28

Другие экономически развитые страны

31

41

42

Восточная Европа и Средняя Азия

9

29

42

Южная Азия

7

8

14

Латинская Америка

28

38

42

Африка к югу от Сахары

32

41

54

Из данных таблицы 1 мы видим, что:

1) в период 1995-2009 гг. наблюдалось неуклонное повышение доли численности иностранных банковских учреждений по всему миру (удельный вес иностранных банков в общей численности банков вырос в полтора раза);

2) наиболее динамично относительная численность иностранных банковских учреждений росла в регионах Ближнего Востока и Северной Африки (в два раза) и особенно Восточной Европы и Средней Азии (в 4,7 раза). Последний регион состоит из государств, образовавшихся на территории бывшего СССР, а также включает Болгарию, Румынию, Турцию и государства бывшей Югославии. Наименьший прирост численности иностранных банков наблюдался в странах ОЭСР и прочих экономически развитых странах, а также в Восточной Азии и Океании;

3) в конце рассматриваемого периода (2009 год) наиболее высокий удельный вес иностранных банковских учреждений был зафиксирован в регионе Африки южнее Сахары. Там численность этих учреждений превысила численность местных банков. Второе, третье и четвертое места по данному показателю делили три группы стран: Латинская Америка, экономически развитые страны за пределами ОЭСР, Восточная Европа и Средняя Азия (более 2/5). Наименьший показатель имел регион Южной Азии.

Табл. 2.

Доля иностранных банков в активах банковского сектора (среднее значение по региону, %).

Года

2004

2009

Среднее значение по миру

11

13

Восточная Азия и Океания

3

3

Ближний Восток и Северная Африка

10

24

Экономически развитые страны-члены ОЭСР

10

12

Другие экономически развитые страны

45

43

Восточная Европа и Средняя Азия

27

28

Южная Азия

5

8

Латинская Америка

35

31

Африка к югу от Сахары

12

28

Что показывают данные таблицы 2?

Во-первых, за пять лет (2004-2009) произошло некоторое повышение показателя доли иностранных банков в общих объемах банковских активов в целом по миру (в 1,2 раза). Увеличение этого показателя наблюдалось по всем группам стран за исключением трех: в регионе Восточной Азии и Океании он остался без изменения, а в регионе Латинской Америки и в группе экономически развитых стран за пределами ОЭСР даже уменьшился.

Во-вторых, в пяти группах стран, где показатель рос, наиболее высокие темпы прироста были зафиксированы в регионе Ближнего Востока и Северной Африки (2,4 раза) и в регионе Африки южнее Сахары (2,3 раза).

В-третьих, к 2009 году наблюдался очень большой разброс в величине показателя доли иностранных банков в активах. В регионе Восточной Азии и Океании он составил всего 3%, а в группе экономически развитых стран за пределами ОЭСР – 43%.

Сопоставление данных табл. 1 и 2 показывает, что относительный уровень численности иностранных банков намного выше относительного уровня их доли в активах. Первый показатель в целом по миру в 2009 г. был равен 35%, а второй – 13%. Можно предположить, что многие иностранные банки в соответствующих странах выполняют в большей мере представительские функции, а не осуществляют коммерческие операции на внутреннем рынке банковских услуг. Такое положение иностранных банков в свою очередь может объясняться двумя причинами.

Во-первых, многие страны, формально открывая доступ иностранным банкам, проводят тем не менее политику банковского протекционизма. Одна из наиболее распространенных форм такого протекционизма – поддержка крупных и сверхкрупных государственных банков.

Во-вторых, иностранные банковские учреждения в тех или иных странах действуют в интересах своих материнских структур (транснациональных банков), штаб-квартиры которых находятся за пределами этих стран. Транснациональные банки предоставляют кредиты компаниям и банкам соответствующих стран. Такие транснациональные кредиты не отражаются в статистике операций на внутреннем банковском рынке принимающих стран. С учетом транснациональных операций значимость иностранных банков в банковских системах принимающих стран оказывается более высокой.

Присутствие иностранных банков в странах мира в 2009 году характеризовалось полярно противоположными тенденциями. На одном полюсе были страны, где иностранные банковские учреждения по численности и по активам составляли 100 % или близкую к этому величину. Иначе говоря, национальных банков в таких странах вообще не было. Полное отсутствие национальных банков наблюдалось в таких странах, как Буркина Фасо, Мадагаскар, Замбия, Мозамбик, Барбадос. К ним примыкали страны, где иностранные банки контролировали 90 и более процентов всех банковских активов: Сенегал, Сальвадор, Ямайка, Гонконг, Люксембург, Литва, Эстония, Босния-Герцеговина, Албания.

В диапазоне 80-90 % иностранного контроля находились Уганда, Свазиленд, Румыния, Чехия, Словакия. В диапазоне 70-80% оказались Новая Зеландия, Мексика, Танзания, Конго, Армения, Болгария, Македония, Сербия и Черногория.

Другой полюс – полное отсутствие иностранных банков. Неудивительно, что нулевое участие иностранных банков в активах было зарегистрировано на Кубе и в Иране. Но вот удивительно, что этот показатель был практически нулевым в двух странах из группы ОЭСР - Японии и Швеции (там имелись иностранные банковские учреждения, составлявшие в обеих странах по 1% от общей численности банков). Нулевым участие иностранных банков в активах было в нефтедобывающих странах Персидского залива – Саудовской Аравии, Катаре, Омане. Наконец, в эту же группу с нулевым участием иностранных банков в активах вошли Эфиопия, Шри-Ланка, Исландия, Ливия, Йемен.

Показатель участия иностранных банков в активах до 5% регистрировался в следующих странах: КНР (1%), Австралия (2%), Вьетнам (2%), Сингапур (2%), Объединенные Арабские Эмираты (2%), Голландия (2%), Испания (2%), Нигерия (3%), Азербайджан (3%), Индия (5%), Швейцария (5%), Канада (5%). В диапазоне от 5 до 10% находились следующие страны: Франция (6%), Италия (6%), Таиланд (6%), Колумбия (9%).

Интересно посмотреть, как выглядела картина по группе G20. Как уже сказано, в Японии участие иностранных банков в активах было практически нулевым, а в Канаде, Франции и Италии этот показатель был равен всего 5-6%. В трех ведущих странах G7 он был выше: США (18%), Великобритании (15%), Германии (12%).

Примечательно, что во многих экономически развитых странах доля иностранных банков в общей численности банков намного больше, чем их доля в активах. Так, в США доля иностранных банков в общей численности банков в 2009 году была равна 32%, т.е. практически каждое третье банковское учреждение было иностранного происхождения. Еще более выразительна картина в Великобритании. Там на иностранные банковские учреждения пришлось 57% общего числа банков. Выше мы упомянули Австралию, в которой иностранные банки контролировали лишь 2% активов банковской системы страны. Так вот доля иностранных банковских учреждений там была равна 38%. Такая же асимметрия была в Швейцарии, где на иностранные банки приходилось только 5% активов и 24% общего числа банков.

Во всех бывших социалистических странах Восточной Европы уровень участия иностранных банков в активах был намного выше половины. Наиболее высокие уровни отмечались в Албании (94%), Боснии и Герцеговине (93%), Хорватии (91%), Чехии (86%), Румынии (85%). Наименьшие уровни были в Венгрии (64%) и Польше (68%).

В постсоветских государствах наиболее высокие уровни участия иностранных банков в активах были в Эстонии (99%), Литве (92%), Армении (79%), Грузии (64%), Украине (58%). Наиболее низкие уровни были зафиксированы в Азербайджане (3%), Российской Федерации (12%), Белоруссии (18%).

Интересно посмотреть картину присутствия иностранного капитала в банковских системах группы БРИКС. Наибольшее присутствие было в Бразилии и Южной Африке. Там доли иностранных банков в активах были одинаковы – 22%. А доли в общей численности банков в первой из названных стран – 38%, во второй – 22%. Наименьшее присутствие иностранных банков в активах было зафиксировано в КНР и Индии – 1 и 5% соответственно (в численности банков – 19 и 12%). Таким образом, в Китае и Индии мы видим примерно такую же асимметрию, которая наблюдается в целом ряде экономически развитых стран. В Российской Федерации доля иностранных банков в активах и в общей численности банков в 2009 году была равна соответственно 12 и 19%. Асимметрия была умеренная, а значение показателей несколько ниже среднемировых.

Конечно, с момента, когда было произведено последнее сопоставление позиций иностранных банков в разных странах мира (2009 год) уже прошло достаточно много времени. С тех пор подобных широких исследований не проводилось, но за редкими исключениями ситуация в мире, отдельных группах стран и отдельных государствах радикально не изменилась. Взять, например, Россию. В исследовании МВФ доля иностранных банков в совокупных активах всего банковского сектора РФ в 2009 году была оценена в 12%. Согласно последним данным Банка России (конец 2015 года), доля иностранных банков (банков с участием иностранного капитала в уставном капитале свыше 50%) в активах банковского сектора составила 12,5%. Кстати, доля иностранного капитала в совокупном уставном капитале всех кредитных организаций РФ на протяжении нескольких последних лет держалась на уровне 25% и даже несколько выше. А в 2015 году она опустилась ниже планки 20%. Следовательно, на сегодняшний день иностранные инвесторы выбрали менее 40% квоты, установленной новым законом. Очевидно, что при полной выборке квоты нерезидентами доля иностранных банков в общем объеме активов банковской системы РФ резко повысится. По нашим оценкам, в этом случае она будет варьировать в диапазоне от 30 до 40%, то есть банковская система России окажется примерно в том положении, в каком в 2009 году находилась банковские системы таких стран, как Чили (34%), Марокко (34%), Парагвай (39%), Гондурас (40%).

Валентин КАТАСОНОВ | 10.01.2016 |

Источник - fondsk.ru
Постоянный адрес статьи - http://www.centrasia.ru/newsA.php?st=1452491760
Новости Казахстана

 Перейти на версию с фреймами
  © www.centrasia.ruВверх