КРАСНЫЙ ЖЕЛТЫЙ ЗЕЛЕНЫЙ СИНИЙ
 Архив | Страны | Персоны | Каталог | Новости | Дискуссии | Анекдоты | Контакты | PDAFacebook  RSS  
 | ЦентрАзия | Афганистан | Казахстан | Кыргызстан | Таджикистан | Туркменистан | Узбекистан |
ЦентрАзия
  Новости и события
| 
Четверг, 15.01.2015
21:48  В бельгийском Вервье спецназ атаковал захваченный террористами горвокзал - 3 убитых
20:19  Власти Казахстана анонсировали новые сроки саммита "нормандской четверки" по Украине - конец января
19:33  Украина инвестирует в строительство НПЗ в Таджикистане 14 миллионов где-то спертых долларов
19:31  Узбекским пенсионерам предлагают стать геймерами
18:27  В Душанбе возобновились кыргызско-таджикские переговоры по спорным участкам границ
15:16  Прибыль Charlie Hebdo после гибели журналистов составила около €10 млн
12:09  Африканскую футболистку Женовеву Аньонма заставили снять трусы (фото) для уточнения пола
12:05  В Алматы при раскопках найдена золотая фигурка "играющего котенка" IV в. до н.э
12:01  Трансформация угроз внутренней нестабильности в Центральной Азии, - Иван Сафранчук
11:11  Госдеп США: бюджеты Казахстана, Узбекистана, Туркменистана и Таджикистана не отвечает минимальным требованиям прозрачности
11:09  Турецкий суд запретил доступ к сайтам с обложкой Charlie Hebdo
11:03  Центробанк России ограничил отток капитала в Казахстан
11:00  Гастарбайтерский билет. Насколько реален отток кыргызских рабочих из России, - "ВБ"
10:55  "Резиновые" квартиры при регистрации мигрантов в России сменили на офисы, - "Известия"
10:51  Мы наконец-то получили приказ о начале активных действий - потому работаем по противнику всем, вплоть до "Ураганов", - сводка с Укр-фронта
10:19  Авторынок в Таджикистане замер. Надолго ли? - "РО"
09:54  Ислам Каримов снова стал кандидатом в президенты Узбекистана
09:48  Премьер-министр Оторбаев предлагает сделать Кыргызстан страной вежливых людей. Айда к нам, зеленые человечки...
09:26  Европа, "11 сентября". Кому на руку теракты, потрясшие Францию? - Игорь Панкратенко
09:19  Скончался первый замглавы Агентства по контролю наркотиков Таджикистана, генерал-майор Вайсиддин Азаматов
09:13  В Согдийской области Таджа будет создана первая киностудия
09:10  Казахстанская группа "МузАрт" перепевает кыргызские песни, - возмущены кыр-депутаты
08:55  Парижские тайны. Так сложилось, что я оказался в Париже как раз, когда там стреляли.., - С.Серов
08:50  Тегеран рассчитывает на Москву. Дешевая нефть может сделать Иран сговорчивее по ядерному досье, - Д.Цилюрик-Франц
08:48  Пекин подозревает турок в поддержке исламистов. Мятежников в Синьцзяне спонсирует Саудовская Аравия, - В.Скосырев
08:40  Ислам Каримов опасается дестабилизации страны. Узбекистан продолжает балансировать между мировыми центрами силы, - В.Панфилова
08:38  Переложение украинского на турецкий. Газпром пообещал Европе перевести газовый транзит в Турцию, - Ю.Барсуков
08:35  Халифат уполномочен заявить. "Ъ" узнал подробности о якобы расстрелянных в Сирии "агентах ФСБ"
08:33  Состоится ли в 2015 году сделка между Тегераном и Вашингтоном? - И.Николаев
08:05  Баланс сил в отношениях между Японией и Китаем, - Sankei Shimbun
07:20  Жители Узбекистана воруют электроэнергию, - "РО"
06:51  Парламент.kg. Лошадь провожает, Коза встречает, - А.Кутуева, Д.Подольская
02:19  Интересно, а как бы среагировал Запад, если бы Charlie Hebdo опубликовала карикатуры на гомосексуалистов? - Рашид Гарипов
01:58  Уроженка Кыргызстана Ольга Видишева вошла в список 30 лучших молодых предпринимателей Forbes
01:22  Народные коммунисты Казахстана выступают против 12-летнего образования
01:07  Приверженцы деструктивизма. Попытки упорядочить деятельность КазНПО встречают ожесточенное сопротивление, - Т.Ибраев
00:31  Америка может проиграть нефтяную войну, - Bloomberg
00:14  Самомнение собственной исключительности. Дело каз-генерала Джуламанова, - М.Козачков
00:13  Из "сонного" поселка Калачи начали переселять жителей, ситуацию взял на контроль президент Казахстана
00:10  Дорога дальняя, казенный дом. Конец прошлого года стал по настоящему "черным" для остатков КазОПГ Мухтара Абзязова, - Nomad.su
00:03  Во Франции арестован комик Мбала Мбала, пошутивший по поводу слогана "Я - Шарли" и выступающий против еврорасизма
Среда, 14.01.2015
19:30  О демографической ситуации в Республике Казахстан за январь-ноябрь 2014 года, - отчет минэконома РК
18:26  Казнивший в Сирии "российских шпионов" малолетний палач оказался дитенышем джихада из Казахстана, - "МК"
18:17  На протяжении всего Укр-фронта от Счастья до Станицы Луганской идут тяжелые бои
16:40  Наполеону - тоже был капут! Депутаты Госдумы России предложили вернуть праздник День взятия Парижа - 19 марта
16:39  "Уснувшая" акимша села Калачи Асель Садвакасова идет на поправку. Растолкали?
16:34  Экс-зампреда агентства Казахстана по делам спорта Туматаева обвиняют в получении взятки в Т1млн
15:24  Выброс ядовитых газов отравил американский сегмент МКС. Спаслись в российском, стило ли пускать?
15:15  Не учите ученых. Почем что и кто в кыргызстанской науке, - Н.Айып
15:11  Гражданин Таджикистана задержан по подозрению в убийстве священника в Нижнем Новгороде
15:05  То Тотошенька Кокошеньку тузит... Депутаты Кырпарламента Самаков и Иманалиев подрались в парламенте
Архив
  © www.centrasia.ruВверх  
    Казахстан   | 
Центробанк России ограничил отток капитала в Казахстан
11:03 15.01.2015

Регулятор борется с фиктивным импортом - одним из способов вывода капитала, заставляя банки тщательно проверять каждую сделку с казахстанскими контрагентами

Центробанк обязал банки усилить контроль за операциями с участием компаний из Казахстана. Теперь банки должны проверять на подлинность документы по импортным сделкам на сайте Федеральной налоговой службы - об этом говорится в письме за подписью зампреда ЦБ Дмитрия Скобелкина, направленном в коммерческие кредитные организации (есть у "Известий"). Акцент в письме сделан именно на Казахстане: по словам источника, близкого к ЦБ, в Белоруссии - другом партнере по Таможенному союзу и Евразийскому экономическому союзу - пока проблема фиктивного импорта не так остра.

В письме Скобелкин напоминает банкам, что те должны уделять повышенное внимание всем операциям с участием казахстанских компаний и с переводом денег в местные банки в рамках антиотмывочного закона 115-ФЗ. Отмечается, что с помощью сервиса на сайте ФНС - в разделе "Электронные услуги" - банки смогут проверять заявления о ввозе в Россию товаров и уплате сборов в рамках Таможенного союза (Россия, Казахстан, Белоруссия).

- Для этого банкам нужно ввести в специальной форме сервиса поисковые реквизиты заявления, - пояснили "Известиям" в пресс-службе ФНС. - Среди них номер отметки о регистрации заявления, присвоенный налоговиками страны-импортера, дата отметки о регистрации документа в налоговой службе, номер налогоплательщика (УНП - если речь идет о компаниях из Белоруссии, РНН (БИН) - для предприятий из Казахстана, а также ИНН - для российских компаний). Проверяться могут все сделки, импортерами по которым выступают компании стран - участниц Таможенного союза. После ввода основных реквизитов банк выбирает страну-продавца и вводит числовой код, располагающийся сразу под формой (защита от программных запросов). Далее сервис выдает банку результат - о наличии или отсутствии соответствующего заявления. О подлинности документа будет свидетельствовать совпадение всех реквизитов. Если с документом все в порядке, сервис выдает также дополнительную информацию. Например, о подтверждении или отказе в подтверждении уплаченной суммы косвенных налогов импортерами.

По мнению ЦБ, банки с помощью сервиса ФНС смогут удостовериться в реальном характере сделки - причем банки с уверенностью в своей правоте смогут проводить лишь сделки с постоплатой. Ведь чтобы проверить заявление, банк должен иметь его на руках, а при авансовом варианте банк сначала проводит платеж по сделке, а требуемые ЦБ документы он получает позже - как правило, через 30 дней. В ФНС "Известиям" подтвердили, что банк физически может проводить авансовые платежи, но не сможет "пробить" сопутствующие сделке документы. Это риск: банк может провести аванс, а по истечении месяца обнаружить, что заявление о ввозе товара и уплате косвенных сборов является недействительным. Ранее ЦБ предупреждал банки о том, что операции по авансовой оплате товара российскими компаниями иностранным контрагентам стоит относить к сомнительным (izvestia.ru/news/577759), то есть был фактически озвучен запрет на эти сделки, теперь ведомство конкретизировало механизм работы этого запрета.

В декабрьском письме банкам ЦБ указывал, что зачастую в рамках таких сделок аванс за товар выплачивается российской компанией иностранному контрагенту, но сам товар не импортируется (это и есть фиктивный импорт). Как правило, в подобных договорах купли-продажи товаров на условиях предоплаты указывается длительный срок исполнения обязательств контрагентом - 5–10 лет. А по истечении этого срока, возможно, ни самой компании, ни контрагента уже не будет. ЦБ также указывал, что сам будет обращать пристальное внимание на участие банков в такого рода схемах. Крайняя мера за вовлеченность банков в сомнительные операции - отзыв лицензии.

Сама по себе проблема фиктивного импорта возникла из-за упрощенного товарооборота внутри ТС, который предусматривает лишь оформление товарно-транспортных накладных при пересечении товаром границы, не предполагая учета таможни. Сначала ЦБ требовал проверять подлинность накладных по различным внешним источникам, потом - реальность поставщиков, а затем и вовсе наделил банки правом отказывать клиентам в проведении таких подозрительных операций и закрывать таким клиентам счета. Для выявления однодневок ЦБ призывал банки обращаться в Казахстане к списку бездействующих компаний и индивидуальных предпринимателей (в стране есть "перечень лжепредприятий"); в Белоруссии - к списку компаний с повышенным риском совершения экономических правонарушений. В итоге в 2012 году, по подсчетам регулятора, отток капитала по сомнительным операциям через ТС составил $26,5 млрд ($6,6 млрд за квартал), в 2013 году - $21,8 млрд (или $5,45 млрд за квартал), в I квартале 2014 года через Белоруссию и Казахстан было выведено всего $100 млн (последние данные ЦБ).

ЦБ более пристально заинтересовался Казахстаном в 2014 году, так как обнаружилось, что казахстанские схемы отмывания денег трансформировались. Если раньше деньги за якобы ввезенные из Казахстана товары сразу уходили в банк какого-нибудь офшора, то теперь для прикрытия деньги оседают на время в казахстанских банках. По мнению ЦБ, это часть схем уклонения от уплаты налогов, отмывания преступных доходов, оплата серого импорта и проч. Масштаб нового бедствия пока не ясен, но регулятор уже счел его достаточным для того, чтобы начать борьбу с новой схемой. В Национальном банке Республики Казахстан не смогли оперативно поделиться мнением о работе российских коллег.

По словам источника, близкого к ЦБ, в Белоруссии пока такая схема не распространена.

- В Белоруссии проблема стоит не так остро, потому что до 80% белорусской экономики составляют госпредприятия, - подтверждает зампред Локо-банка Андрей Люшин.

По словам собеседника, пока сервис ФНС действительно устроен так, что без заявления о ввозе найти информацию о контрагентах невозможно.

- Скорее всего, эта форма может быть изменена на более мягкую, чтобы выявление контрагентов было более простым, - предполагает Люшин. - Банк, в случае если не получит заявления, может отказать в проведении платежа, может запросить дополнительную информацию у клиента, но нет императива обязательно отказывать. Если бы он был, под эту гребенку попадали бы многие реальные поставщики, это недопустимо. Например, это может быть реэкспорт или сложные многоходовые сделки, но оперирующие реальным товаром. Беспокойство ЦБ объяснимо: на товары, ввозимые из Белоруссии или Казахстана, оформляются не таможенные декларации, а товарно-транспортные накладные, которые "отмыватели" с успехом подделывают. Кстати, зарегистрировать компанию в Белоруссии можно за день. В Казахстане - чуть дольше.

У банкиров нет единой позиции по поводу того, что делать в свете ужесточения регулятивных требований - каждый сам выбирает приемлемую для него степень риска. Некоторые банки полностью отказались от обслуживания импортеров из Белоруссии и Казахстана, другие продолжают это делать, усиливая контроль за контрагентами.

- Российские банки сегодня так запуганы регулятором в части проведения расчетов с Казахстаном и Белоруссией, что отказывают всем клиентам, у которых хоть что-то появляется в контрактах, что связано с этими странами, - говорит предправления Банка расчетов и сбережений Олег Барановский. - То есть банки даже не изучают документы, а от греха подальше не обслуживают таких клиентов. Исключения составляют разве что госбанки, которые работают с крупными компаниями, ведущими внешнеэкономическую деятельность в Белоруссии или Казахстане.

Начальник отдела валютного контроля СБ Банка Светлана Терехина говорит, что ее кредитная организация выбрала следующую схему работы:

- Раз в месяц мы запрашиваем у наших клиентов заявление о ввозе товара и уплате косвенных налогов, но его отсутствие не является основанием для отказа в проведении платежей, а является поводом для более пристального внимания к операциям данного клиента со стороны службы финансового мониторинга. Вообще для нас гораздо важнее комплексная оценка клиента. Мы смотрим на очень многие параметры, анализируем всю его хозяйственную деятельность: платит ли он налоги, оплачивает ли аренду и т.д. Если нас, например, смущают его контрагенты, с которыми предусмотрены расчеты в российских рублях, плюс, скажем, он зарегистрирован как предприятие меньше трех месяцев, а при этом у него начинают проходить миллионные платежи - это, конечно, вызывает вопросы.

По словам руководителя практики инвестиционного консультирования ФБК Романа Кенигсберга, даже проверка контрагентов из стран ТС на сайте ФНС не может полностью гарантировать реального характера сделки.

- Нельзя, например, исключить неоднократное использование информации о ввозе товаров для проведения операций в нескольких банках, - указывает Кенигсберг. - Комплексный мониторинг данных операций возможен только на уровне Банка России или Росфинмониторинга. Обращение внимания на списки компаний с повышенным риском совершения экономических правонарушений является правильным. Данные списки можно было бы объединить в единую базу данных для автоматической фильтрации в банках.

В 2013 году общий оборот между членами Таможенного союза составил $64,1 млрд. Такие данные приводит Евразийская экономическая комиссия - это правительство Таможенного союза, ныне - Евразийского экономического союза. Договор об образовании последнего вступил в силу с 1 января 2015 года; это следующая стадия развития ТС, в новый союз войдут Россия, Белоруссия, Казахстан и Армения, о желании вступить в него заявляла также Киргизия. По данным Федеральной таможенной службы, наибольшую долю во взаимных поставках России и Казахстана занимают следующие основные группы товаров: минеральные продукты (36,3%); машины, оборудование и транспортные средства (18,1%); металлы и изделия из них (16,1%); продукция химической промышленности, каучук (12,3%).

13 января 2015, Анастасия Алексеевских

Источник - izvestia.ru
Постоянный адрес статьи - http://www.centrasia.ru/newsA.php?st=1421308980
Новости Казахстана

 Перейти на версию с фреймами
  © www.centrasia.ruВверх