КРАСНЫЙ ЖЕЛТЫЙ ЗЕЛЕНЫЙ СИНИЙ
 Архив | Страны | Персоны | Каталог | Новости | Дискуссии | Анекдоты | Контакты | PDAFacebook  RSS  
 | ЦентрАзия | Афганистан | Казахстан | Кыргызстан | Таджикистан | Туркменистан | Узбекистан |
ЦентрАзия
  Новости и события
| 
Среда, 22.02.2012
23:19  Генпрокуратура РК: Иных безвестно пропавших 16 декабря 2011 года и после этого по городу Жанаозен не значится... (заявление)
21:14  Ю.Щегловин: Ситуация в Сирии - новые важные моменты (продолжение)
20:13  Е.Дунаева: Иран накануне парламентских выборов. Есть ли шансы у реформаторов
19:58  Крупнейший импортер фруктов России JFC обанкротился из-за "арабской весны"
19:41  А.Гасанова: Экономический кризис, трубопроводы и проблемы национальной безопасности государств Центральной Азии
19:20  Der Standard: Восстание в Сирии - весна на гражданской войне
18:18  Die Presse: Загадка первоклассной фальшивки. Кто-то научился виртуозно подделывать купюру в $100
17:11  Скончалась Народная артистка СССР Людмила Касаткина
14:36  Казахстан построит и подарит кыргызскому Ошу современную школу. Будет что сжечь...
14:31  Бабанов - кефирный король. Казахстан снимает запрет на молочную продукцию Киргизии
14:24  Объявление на остановке "Школа": "Пропал тигр. Кто видел – просим позвонить по номерам…". В Алматы из особняка "нового казаха" сбежал... тигр
13:37  "Проснись, проснись... Хватит терпеть!". Рэп - голос протеста туркменской молодежи
13:25  "РА": Все, что дали на прошлой неделе - мы уже съели... А.Атамбаев едет в Москву клянчить плату за военные базы
13:22  А.Дубнов: От Атамбаева в Москве потребуют сатисфакции. У президента Киргизии тоже есть претензии к России
13:19  Е.Супер: "Непонятливый" Пакистан продолжают взрывать за дружбу с Ираном и Россией
13:15  Узбекистан депортировал группу турецких бизнесменов, обвиненных в экономических преступлениях
13:13  С.Алиев: Гонка за каспийский газ - первые проигравшие
13:10  Артур Приймак: Иран и Туркмения - друзья поневоле
13:07  New Europe: Евразийский Союз не зависит от российских выборов
12:11  Е.Басманов: Война на Ближнем Востоке грозит скачком цен на нефть до 150 долларов за баррель
11:56  Неизвестный киллер расстрелял кортеж главы Абхазии Анкваба: охранники убиты, президент - жив
11:47  Кыргызских депутатов Пирматова, Тюлеева, Ташиева и Сулайманова лишают неприкосновенности. Крали, врали, вымогали...
11:45  И.Дудка: Мучная отрасль Кыргызстана. Когда слишком хорошо - тоже плохо
11:40  К.Канафин: Турниры теней XXI века. Борьба между ведущими странами за влияние на ЦА постепенно переходит в "духовную сферу"
11:36  Татту Мамбеталиева: Несмотря на реформы, сотрудники финпола по-прежнему контролируют бизнес-сектор в Кыргызстане
11:11  В новые учебники по истории Афганистана не войдут события последних 40 лет
10:39  Весна не будет! Алма-атинцы устали мерзнуть
10:37  Ш.Аббасов: Иран, Израиль и Азербайджан. Враг моего врага – мой друг
10:29  Третьим будешь? Кирпремьер Бабанов предложил Казахстану вместе строить ГЭС Камбар-Ата-1
09:37  Талдыкорган. Спонсором и кормильцем "Таблиги Джамаат" оказался глава местной вайнахской общины и... функционер правящей партии "Нур Отан" Ваха Сурхаев
09:23  Нагрел руки на Жанаозене. Задержан финполом 1-й заместитель акима Мангистауской области Айткулов
09:11  П.Тарасенко: Йемен переизбрал режим. И просит помощи для его сохранения
09:09  А.Реутов: У Сирии стало одним "другом" меньше. Россия отказалась участвовать в конференции оппонентов Башара Асада
09:03  А.Блинов: В Сирии воюют боевики "Аль-Каиды". Внутренний конфликт привлекает иностранных террористов
09:01  В.Панфилова: Британский лоббист Астаны. Тони Блэр улучшит имидж Казахстана на Западе
08:57  Арестованный экс-глава таможенного ведомства Казахстана Баймаганбетов подозревается в получении взятки $50 тыс
08:55  Прокурор Верховного суда Австрии раскритиковал отказ в экстрадиции экс-зятя Казхстана Алиева
00:34  Н.Кузьмин: Лучшие друзья Казахстана... нефть, газ, уран и еще многие элементы из таблицы Менделеева
00:31  А.Матвеев: На распутье. Перспективы реабилитируемых банков Казахстана остаются весьма туманными
00:17  Сontur.kz: Миллионер широкого профиля. Жизнь и подвиги Нурлана Каппарова, человека и "Акцепта" (продолжение)
00:15  Б.Алекперов: Кровавый PR Жанаозена
00:05  Безработных кыргызстанцев трудоустроят в России. Первая партия "южан" отправляется на север
00:04  З.Байнекеева: Обрушение. Как атырауский предприниматель Розметов заплатил за "ошибку" чиновников от сельского хозяйства 140 миллионов тенге
Вторник, 21.02.2012
21:45  "Испорченные дети". Принцу Монако Пьеру набили морду в Нью-Йорке из-за русских девок
20:15  А.Баев: Азиатские гиганты готовы воспользоваться иранскими трудностями. Эмбарго поможет Индии и Китаю
19:15  Генерал Аллен извинился за сожжение Корана американскими солдатами в Афганистане
19:10  А.Альниязов: Современную Каракалпакию оккупировал клан Ерниязовых
19:06  Действующий глава экономического комитета парламента Киргизии-"бабановец" Пирматов обвинен в разворовывании "Кыргызнефтегаза"
18:52  Подвела SMS-переписка. Бывшего главу МВФ Стросс-Кана задержали за сутенерство
18:49  Дагестанский бизнесмен Магомедов хочет купить порт в Китае. В Австралии уже не хочет
18:20  Главной женщиной Туркмении избрана Майса Язмухаммедова, главным туркменом №2 - Мухаммет Абалаков
Архив
  © www.centrasia.ruВверх  
    Казахстан   | 
А.Матвеев: На распутье. Перспективы реабилитируемых банков Казахстана остаются весьма туманными
00:31 22.02.2012

НА РАСПУТЬЕ. ПЕРСПЕКТИВЫ РЕАБИЛИТИРУЕМЫХ БАНКОВ ОСТАЮТСЯ ВЕСЬМА ТУМАННЫМИ

С момента, когда в результате принятых антикризисных мер в акционерный капитал дышавших на ладан "БТА банк" и "Альянс банк" вошел Фонд национального благосостояния "Самрук-Казына", прошло ровно три года. Еще чуть позже, в июне все того же 2009 года в доверительное управление ФНБ перешло и АО "Темирбанк". С тех пор утекло много воды. Да и финансовых потоков проциркулировало, впрочем, то же не меньше. Однако, несмотря на, казалось бы, титанический труд по банковской реабилитации проделанной со стороны целого ряда государственных органов, ворох проблем доставшихся в наследство от прежних владельцев, выходцев из олигархического капитала времен 90-х годов, по-прежнему так и не решен до конца.

Настойчиво циркулирующие еще в прошлом году слухи о возможной ликвидации сразу трех казахстанских банков путем их принудительного слияния в один финансовый институт, судя по всему, по прежнему не теряют актуальности. Напомним, что речь идет о судьбе попавших под реабилитационный процесс "БТА Банк", "Альянс банка" и "Темирбанка" в настоящее время находящихся под управлением ФНБ "Самрук-Казына". Первыми, как и положено в таких случаях, взволновались вкладчики, а затем к обсуждению активно подключились эксперты и наблюдатели. При этом, (уже по сложившейся традиции), мнения звучали самые полярные, прогнозы озвучивались крайне туманные, и спокойствию тех, кто так или иначе соприкасается с деятельностью вышеупомянутого банковского "трио" отнюдь не способствовали. Ну а целая череда достаточно противоречивых по своей сути официальных и полуофициальных заявлений, прозвучавших в течении последних месяцев со стороны как топ-менеджеров "Самрук-Казыны", так и самих банкиров, включая руководство Национального банка РК, пожалуй только подлили масла в огонь разгоревшихся дискуссий.

Сразу оговорюсь, что и в данной публикации вряд ли будет возможно дать однозначные ответы на все накопившиеся вопросы и неясности. Да и скорей всего, детально разработанного сценария развития событий нет даже у тех, кто собственно управляет (точнее пытается управлять) процессами, и от кого, в конечном итоге будет зависеть принятие окончательного решения. Пока же, все, судя по всему, идет по принципу "как кривая вывезет", и многое из озвученного даже совсем недавно, переигрывается буквально на ходу. Впрочем, судите сами.

Итак, в отношении "БТА банка" все началось с процесса инициирования процедуры повторной реструктуризации долгов. Буквально на днях, в интервью российской газете "Коммерсант" новый председатель правления ФНБ Умирзак Шукеев вкратце обозначил свое видение истоков проблемы:

"Считалось, что активы у банка проблемные, но в результате судебных решений о возврате этих активов они могут превратиться в работающие. Но процесс затянулся, и модель не заработала. Поэтому сейчас требуется вторая реструктуризация." А затем, перешел к образной оценке, согласно которой- "БТА банк до сих пор находится в турбулентной зон".

Ну а в завершение, Умирзак Естаевич посетовал на возлагаемые его предшественниками "неоправданно высокие ожидания по поводу судебных решений о возвращении кредитов" и в очередной раз, намекнул на "наличие разных сценариев", по которым, дескать, будет развиваться дальнейшая ситуация.

Сценарии эти, в принципе, особым секретом так же ни для кого не являются. В качестве первого варианта рассматривается продажа каждого банка по отдельности стратегическим инвесторам (при условии нахождения таковых), а с недавних пор, в виде альтернативы предлагается путем слияния создать государственный розничный банк, функционирующий наподобие существующего в Российской Федерации банка "ВТБ-24".

Правда, поначалу речь шла о слиянии лишь "Альянс банка и "Темирбанка" о чем, собственно, неоднократно говорила например и бывший председатель Агентства финансового надзора, а ныне заместитель председателя правления "Самрук-Казына" Елена Бахмутова . При этом, по ее словам, слияние двух финансовых организаций рассматривается как один из способов повышения эффективности деятельности банков.

- Рассматриваются различные опции по повышению эффективности деятельности банков, входящих в структуру фонда "Самрук-Казына". - сообщила Елена Леонидовна в интервью агентству "Интерфакс-Казахстан" в начале этого года- Пока никаких решений не принято, а идеи могут быть рассмотрены разные…

И тут же добавила:

- Когда будет принято такое решение, соответствующее объявление будет сделано..

Комментаторы тогда отметили привычную обтекаемость формулировок употребляемых в общении со СМИ бывшим председателем АФН (кстати, по мнению многих, несущую определенную долю ответственности за "недогляд" в банковском кризисе 2008 года). По крайней мере, на неоднократно задававшийся вопрос - куда смотрело Агентство финансового надзора все эти годы и почему допустило такой сценарий развития событий, Елена Леонидовна так до сих пор прямо и не ответила. А ее внезапный уход " в тень" после освобождения с этого поста и не менее внезапная активизация в последние недели, так и на водит на аналогии, что забыв о предыдущих просчетах Елена Бахмутова как бы начала свои взаимоотношения с банковским сектором, что называется, "с чистого листа".

Впрочем, мы немного отвлеклись от основной темы озвученных вариантов развития событий. И осмысливая сказанное можно предположить, что чаша весов перевешивается скорее в пользу слияния и остается лишь разобраться с некоторыми формальностями и сгладить возможные острые углы. Кстати наличие таковых обозначила и сама Бахмутова, фактически давшая понять в каком направлении сейчас предстоит поработать тем, кто придерживается "слиятельной" тактики и стратегии:

- Для того, чтобы принять окончательное решение о реорганизации "Альянс банка" и "Темирбанка" , необходимо провести предварительные переговоры с кредиторами, согласно условиям проведенной реструктуризации. Поэтому любые объявления могут вызвать непонимание со стороны кредиторов. Без них какие-либо действия по реорганизации этих двух институтов проводить нельзя.

Тогда же, между прочим, выяснилось, что план о возможной продаже "Темирбанка" практически снят со счетов. Официально, это мотивируется тем, что в условиях кризиса и определенного недоверия к финансовым институтам выгодного покупателя найти будет практически невозможно, а по неофициальной версии все дело заключалось в том, что "Альянс" банк" настолько непривлекателен для покупки, что реализовать его можно лишь укрупнив и расширив.

Кстати, на этот счет есть и некоторые любопытные расчеты, опубликованные на одном из межбанковских интернет-форумов:

"Согласно информации Нацбанка- в 2010 году "Темирбанк" провел самую успешную реструктуризацию среди всех банков, в которые зашел "Самрук". По итогам 2010 года показал чистую прибыль порядка 75 млрд тенге, (из за реструктуризации), 2011 год закончил с чистой прибылью более 5 млрд тенге. Собственный капитал банка (не в пример БТА и Альянсу) составляет более 65 млрд тенге, к тому же у банка сверхликвидность (ликвидные средства банка составляют порядка 60 млрд тенге). По логике, "Самруку" его надо уже давно продать и вернуть "народные деньги" на место. К тому же продать банк можно гораздо дороже, чем "Самрук" туда вложил.

В 2009 году "Самрук" вошел в капитал "Темирбанка" на 80 % заплатив 24 млрд тенге. Если сейчас банк продать хотя бы за 1 "book", т.е. за собственный капитал (а 1 book это по практике минимальная цена банка в устойчивом состоянии), то "Самрук" может получить от продажи 52 млрд тенге (из расчета 65 млрд * 80%). Соответственно, прибыль "Самрука" должна составить как минимум 28 млрд тенге. Вот это результат - за 3 года маржа 116 %. И банк спасли и результат показали. А если слить его с "Альянсом" , то это будет смахивать на простое "залатывание дырок" в неудачных реабилитационных проектах ,типа того же "Альянса". Картина усереднится, и топ-менеджеры смогут не боятся того, что с них спросят за провал реабилитационной работу по "Альянсу"…"

Что ж, возможно как говаривал последний Генсек СССР - "вот здесь то, собака и порылась". На самом деле факты касающиеся перспектив "Альянс банка" традиционно вызывали у чиновников финансовых ведомств гораздо меньше энтузиазма нежели рассказы о перспективах того же "БТА" (которые, как мы уже убедились со слов Умирзака Шукеева, к тому же, оказавшиеся "переоцененными").

Правда, при иных обстоятельствах (точнее - без широкого обнародования таковых) , председатель правления "Самрук-Казыны" скорей всего был бы менее категоричен и пессимистичен , но в конце прошлого года произошла еще одна крайне неприятная вещь выразившееся вот в таком официальном сообщении - " Международное рейтинговое агентство Fitch Ratings понизило долгосрочные рейтинги дефолта эмитента (РДЭ) казахстанского БТА банк с уровня "B-" до "CCC" . При этом, аналитики допускают вероятность дефолта АО "БТА Банк", поскольку даже если банк решит проблемы с возвратом "проблемных" займов, этого не хватит для возврата банка к платежеспособности".

В общем, прозвучала как приговор. Тем более, что по озвученному в то же время комментарию Fitch: "На сегодня финансовая позиция БТА Банка ухудшилась до той степени, когда даже в случае относительно благоприятных результатов от реализации мер по возврату средств по кредитам (в настоящее время это не является базовым сценарием агентства), этого самого по себе будет недостаточно, чтобы вернуть банкк платежеспособности. Более того, масштаб убытков БТА Банка до обесценения кредитов таков, что устранение отрицательного спреда по активам и пассивам, связанным с государством, уменьшит такие убытки лишь примерно наполовину, а не ликвидирует их полностью…".

Говоря прощ, сколько в банк не вливай, но благодаря некогда кипучей деятельности Аблязова и К все будет мало. А дальше, как то сами по себе напрашиваются аналогии типа "пациент скорее мертв…" или поговорки насчет того, что "проще убить, чем прокормить". Да и озвученный в самом начале февраля самим Умирзаком Шукеевым план по поддержке БТА путем открытия в нем счетов и депозитов со стороны Национальных кампаний, не может не вызывать стойкого ощущения "де жа вю". Ведь если немного оглянутся назад в новейшую историю банковских коллизий, то легко вспомнить как феврале 1997 года правительство Кажегельдина (а точнее сам тогдашний, премьер) своим распоряжением приказало всем крупнейшим госкомпаниям перевести счета в "Банк Туран-Алем". В то время Главбухом банка стала двоюродная сестра Мухтара – Акмарал Аблязова , а очень скоро в результате скоропалительной приватизации и сам банк полностью (и весьма за символическую плату) перешел под контроль возглавляемой Аблязовым группы "Астана-Холдинг".Напоминать об этом, Умирзаку Шукееву (да и рассказывать о том, что из этого в итоге вышло), наверное будет излишним – в конце концов, он и сам в те годы имел прямое, хоть и весьма непродолжительное отношение к управлению банком, но вот не получится ли второй раз насупить на те же "грабли" это уже совсем другой и абсолютно не праздный вопрос. Особенно, в свете всех неудач с реабилитационными процедурами.

Почему все это произошло, точнее не сработал, казалось бы хорошо выверенный реабилитационный план номер один, это тема отдельного разговора. Может сыграло роль слишком навязчивое стремление тогдашнего руководства ФНБ "Самрук-Казына", в лице Кайрата Келимбетова - "продать этот банк как можно быстрее", может еще что, но в общем то,это уже наверное и не суть важно. Поэтому, отвлекаться на "разбор полетов" мы сейчас не будем, а продолжим хронологию событий.

Буквально сразу после появления этой информации, руководство АО "БТА банк" объявило о намерении вынести на общее собрание акционеров предложение о повторной реструктуризации задолженности. Причем, в своем письме адресованном акционерам и держателям GDR (глобальных депозитарных расписок) председатель совета директоров банка Анвар Сайденов прямо отметил, что без проведения дополнительной реструктуризации банк ожидает консервация и ликвидация. Кроме того, в этом же письме Сайденов проинформировал о том, что на начало 2012 года банк должен выплатить очередной купон по нескольким выпускам еврооблигаций в тенге, долларах и евро. Общая сумма выплаты составляет порядка 160 миллионов долларов. "Руководство ожидает, что у банка, возможно, не будет надлежащего уровня наличности для осуществления следующей выплаты процентов, подлежащих выплате по определенной задолженности, и любая такая выплата еще больше ухудшит текущие показатели банка по капиталу и ликвидности" - подытоживается в этом, и без того невеселом документе.

Аналогичное заявление о необходимости принятия решительных мер сделал и курирующий вопросы спасения проблемных банков заместитель председателя правления ФНБ "Самрук-Казына" Айдан Карибжанов, который подтвердил, что " БТА банк" в первом квартале 2012 года ждет вторая реструктуризация , а затем, в республиканской прессе профигурировали и некоторые ключевые цифры.

Итак, как известно, первая реструктуризация привела к сокращению внешней задолженности банка с 16,65 миллиардов долларов США до 4,2 миллиардов долларов. При этом, дисконт по ранее реструктуризированным облигациям банка в случае новой реструктуризации может составить 50-70 процентов от их номинальной стоимости. Если кредиторы все таки согласятся на такой высокий дисконт, то, по мнению многих банковских аналитиков, скорее всего, потребуют выплаты порядка 1,5-2 миллиарда долларов деньгами, затем произойдет "размывании" ныне существующих акционеров, конвертации оставшейся части долга (составляющего примерно 2, 5 миллиардов долларов в капитал) а также разделения убытков с основным акционером, то есть- с "Самрук-Казыной".

Насколько эти требования устроят правительство сказать трудно. В принципе, исполнительная власть уже шла на уступки кредиторам при проведении первой реструктуризации, вполне справедливо опасаясь, что кредиторы не согласятся с условиями, а это в свою очередь приведет к дополнительным рискам. Но это было тогда, когда многим казалось что положение разворованного БТА настолько критическое, что о спасении уже не может быть и речи. Сейчас ситуация хоть и напряженная, но с той, что была в 2009 году все таки не сравнимая.

И вот здесь то, судя по всему, и родился план "пристегнуть" БТА банк к тандему "Альянс" и "Темирбанк", и таким образом, произвести более мощное и эффективное слияние...

Безусловно, многое из сказанного пока является лишь гипотезой. Тем более, что само руководство "Алянс банк", например, категорически отрицает слухи о шаткости позиций банка

– Собственно с ликвидностью проблем у "Альянс Банка" нет, есть вопросы с ее структурой – с недостатком дешевого фондирования - заявил в самом конце прошлого года председатель правления АО "Альянс банк" Максат Кабашев – На сегодняшний день рейтинги банка не являются тревожными, но вместе с этим пока не позволяют выходить на рынки капитала. Следовательно, наше фондирование базируется, в основном, на внутренних источниках (депозиты юридических и физических лиц, средства госфонда "Самрук-Казына" и других). На сегодняшний день мы не имеем никаких проблем с выплатой внешних обязательств. То есть, платежи производим вовремя, согласно графику реструктуризации. Не возникает вопросов и по обязательствам по депозитам...

Что ж, подобному "умеренному оптимизму" наверное можно было бы только позавидовать, однако в ситуации, когда идет речь о принудительном слиянии, как о чуть ли не единственном выходе из положения, определенная доля скепсиса все равно останется. Тем более что в заявлении аудиторской компании KPMG, предваряющее отчет АО "Альянс Банк" на KASE по итогам деятельности за первое полугодие 2011 года , прямо говорилось о том, что дефицит собственного капитала и кумулятивный недостаток средств в течение года, следующего за 30 июня 2011 года, "указывают на наличие существенной неопределенности, которая может вызывать значительные сомнения относительно способности Группы продолжать непрерывную деятельность". Да и заместитель директора группы "Рейтинги финансовых институтов" Standard & Poor"s Наталья Яловская в своем интервью журналу "Эксперт-Казахстан" так же подтвердила подобные опасения. По ее словам, "финансовые показатели банка в последнее время были ниже среднего уровня по банковскому сектору, в том числе банк показал значительное падение прибыли и негативное значение капитала по МСФО".

Добавим к этому тот факт, вопрос с фондированием так до сих пор по сути остается открытым, а декларируемый рост прибыли АЛБ связан в основном с продажей пула просроченных розничных кредитов , ( а иногда , и их простым выведением за баланс- так в июне 2011 года, менеджмент Альянс Банка принял решение списать за баланс еще два миллиарда тенге невозвратных кредитов) и получим картину очень смахивающую на мнимое благодушие, за которым стоят до сих пор не решенные проблемы…

И вот, наконец, 15 февраля свою позицию обозначил и Председатель национального банка РК Григорий Марченко.

Во первых, Григорий Александрович косвенно подтвердил, что на сегодняшний день речь уже действительно идет о тройственном слиянии, хотя детали ему пока не известны.

- Нам, как центральному банку и органу надзора, никаких конкретных планов слияния или объединения этих трех банков никто еще не представлял, и только когда представят, можно о чем-то разговаривать...

Во вторых (опять таки, косвенно) подтвердил неравнозначность позиций устойчивости "Альянс банка" и "Темирбанка":

- Существует целый ряд юридических моментов. Были же обязательства перед кредиторами, что эти оба банка – и "Темир", и "Альянс" – будут проданы стратегическому инвестору, соответствующему определенным критериям. Если же "Темир" сливается теоретически с "Альянсом", а "Альянс" не соответствует этим критериям, то для этого нужно, во-первых, привести какие-то расчеты, которые бы показывали, что от этого кто-то выиграет и, во-вторых, нужно начать с кредиторами разговаривать на тему как преодолевать все эти моменты…

В общем, все свидетельствует о том, что и правительство и руководство "Самрук-Казыны" в настоящее время пребывает в серьезных раздумьях. Пока лишь ясно одно - несмотря на определенную неэффективность первого этапа реабилитации "БТА банка", дать ему окончательно сгинуть не дадут даже не потому, что в реабилитационный процесс уже закачано немало денег ( кстати, общая сумма потраченная на все три банка напомним, составляет одиннадцать миллиардов долларов США), а даже и по политическим соображениям. То же самое касается и второго "наследия олигархического капитала" девяностых годов - "Альянс-банка". А вот какой путь будет выбран и какие расходы предстоит понести бюджету страны для того, чтобы все таки сохранить финансовую стабильность и избежать очередного банковского кризиса (пусть и локального масштаба), это думаю, станет ясно уже очень и очень скоро. В конце концов, даже юридически тянуть с выбором решения уже будет попросту невозможно.

Андрей Матвеев.
20.02.2012

Источник - dialog.kz
Постоянный адрес статьи - http://www.centrasia.ru/newsA.php?st=1329856260
Новости Казахстана

 Перейти на версию с фреймами
  © www.centrasia.ruВверх